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保險從業員如何運用科技突圍而出

保險從業員如何運用科技突圍而出

以往我們不時見到不少保險從業員於咖啡店內拿出一大疊保險計劃書,向客戶講解保險計劃,或是將合約給客戶簽名。面對行業數碼轉型,將來或許依然看到這情景,但不同的是一部平面電腦取代一大疊紙張。

保險業已經逐步邁向全面數碼化,其中出現了不少主張網上投保的公司。它們主打由投保、簽約到索取賠償都不經任何經紀以減低成本及保費。雖然這種虛擬保險仍未完全取代傳統保險業,但長遠來說這對保險從業員會有一定的影響。

為了迎合數碼化趨勢及保持競爭力,保險從業員都需要擁抱科技,利用科技來令自己脫穎而出。 

時代轉變,消費習慣同時轉變 

以往保險業依靠關係,利用人情壓力獲的不少保單,但年輕一代不再受這一套,當得悉某舊同學轉做保險經紀時更敬而遠之。新一代當然知道保險得重要性,但他們卻不喜歡以往需要約出咖啡店聽取保單條款這些習慣。現在很多保險從業員都利用科技,以通訊軟件聯絡客戶,還可將保單內容放上雲端讓客戶自行瀏覽,有不明白的地方再作詢問,而現在保單都能於網上簽署,這種接觸年輕一代客戶會較為舒服,保險經紀也能節省周圍走的時間。特別是疫情期間,客戶未必想面對面接觸,一些網上通訊軟件如ZOOM成為最方便的工具。 

數據整合,令保單內容更易明 

相信大家一定曾經這經驗,當想買保險時,面對保險經紀一路講解保單內容,你好像聽的入神,但其實完全聽不明白。以往保單都是密密的字,令人難以看懂,這也會影響客戶決定簽下保單的機會。數碼轉型下保險經紀可以利用簡單的工具將複雜的數據圖像化,令客戶於有限時間內看懂保單內容,對保單更有信心,增加投保機會。 

利用科技接觸更廣目標客群 

以往保險業主要靠人際關係,舊客介紹新客,一代傳一代,這種方法比較被動。現在保險公司都投放大量廣告資源,作為保險從業員,也應該利用網絡力量尋找目標客群活躍的地方,再嘗試作出軟性宣傳或者了解客群的真正需要需調整自己的行銷策略。例如懷孕女性的社群有很多討論區及Whatsapp群組,保險經紀可以個人身份加入並多留意群內的意見及喜好,當面對有同樣需要的潛在客人時自然更的心應手。 

建立個人品牌 

不少以個人身份作行銷的不同行業從業員,都會利用影片平台YouTube及社交平台作軟性宣傳。以健身教練為例,很多教練都會於社交平台以影片教導健身正確動作,分享健身知識。他們不會直線宣傳自己,但這種內容能加強潛在顧客對他的信心而主動作查詢。同樣地,保險經紀亦能利用社交媒體作宣傳,建立個人品牌。 

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